云联惠案深圳云联惠律师：自称交易金额3300亿，為(wèi)何会被定性為(wèi)传销。经查，以黄某為(wèi)首的该团伙成立广东云联惠网络科(kē)技(jì )有(yǒu)限公(gōng)司（以下简称“云联惠”），并依托该公(gōng)司“云联商(shāng)城”，以“消费全返”等為(wèi)幌子，采取拉人头、交纳会费、积分(fēn)返利等方式引诱人员加入，骗取财物(wù)，严重扰乱经济社会秩序，深圳云联惠律师刘平认為(wèi)，涉嫌组织、领导传销活动犯罪。

云联惠等传销的赃款会一律没收缴吗?会员是否有(yǒu)机会拿(ná)回损失

反传防骗快讯  打传前線(xiàn)  5月15日
云联惠因為(wèi)涉嫌组织、领导传销活动案被查以后，大部分(fēn)云联惠会员保持沉默而选择不报案，甚至部分(fēn)云联惠骨干成员在各个云联惠的群里维稳，把广州警方的打击说成配合，鼓动下面的人员不要去报案，以报案就无法拿(ná)回自己的钱相要挟。

特警在广州云联惠总部执法

5月8日，广东省公(gōng)安(ān)厅部署广州警方开展收网行动，成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙，黄某等多(duō)名(míng)主要犯罪嫌疑人在行动中(zhōng)落网。

云联惠因為(wèi)涉嫌组织、领导传销活动案被查以后，大部分(fēn)云联惠会员保持沉默而选择不报案，甚至部分(fēn)云联惠骨干成员在各个云联惠的群里维稳，把广州警方的打击说成配合，鼓动下面的人员不要去报案，以报案就无法拿(ná)回自己的钱相要挟。

另外，大部分(fēn)人还期望云联惠能(néng)“起死回生"，按照传销相关的法律规定，云联惠骨干人员可(kě)能(néng)会面临牢狱之灾。所以，这些会员不愿意相信云联惠是传销，甚至為(wèi)云联惠开脱。

此前，一直有(yǒu)很(hěn)多(duō)人认為(wèi)，参加传销活动的人员，不可(kě)以要回投入传销的钱。因為(wèi)参加传销活动，是从事违法活动，虽然是基层传销人员，但不是受害人，钱都是上交到了高层的，对高层的所得，是违法犯罪所得，根据《刑法》的规定，应当一律予以收缴，上缴國(guó)库。

这种传闻从何而来?

在20世纪90年代非法集资犯罪案件的处理(lǐ)中(zhōng)，参与者的投资款，会被定性為(wèi)作(zuò)為(wèi)赃款赃物(wù)予以没收，上缴國(guó)库，这种情况的确常见。其主要依据在于國(guó)務(wù)院《关于禁止传销经营活动的通知》。该通知规定：“此前已经批准登记从事传销经营的企业，应一律停止立即停止传销经营活动，认真做好传销人员的善后处理(lǐ)，自行清理(lǐ)债权债務(wù)”。

在2007年8月公(gōng)安(ān)部和國(guó)家工(gōng)商(shāng)总局相关负责人昨天做客中(zhōng)國(guó)政府网与网友谈“打击传销犯罪，建设和谐社会”时明确表示，参与传销活动投入的成本一律都要没收，不予返还。

“部分(fēn)公(gōng)众有(yǒu)这么一种心理(lǐ)：吃肉的时候、喝(hē)汤的时候不会想到政府的救济，当自己上当受骗的时候，那时候想起政府来了，希望政府给他(tā)挽回损失。其实像这种活动，最根本的防范还是在于自己。”当时的公(gōng)安(ān)部经济犯罪侦查局副局長(cháng)明确表示，按照國(guó)家现有(yǒu)的法律法规规定，参与传销违法犯罪活动是一种非法经营的行為(wèi)，投入的成本一律都要没收，不予返回。

但是近年来，随着國(guó)家在非法集资犯罪立法方面的完善，对于涉案财产(chǎn)的处理(lǐ)已经发生了本质(zhì)的变化。

特警在广州云联惠总部执法

而从广义上而言，《刑法》中(zhōng)涉及非法集资犯罪的罪名(míng)共计七个，分(fēn)别是欺诈发行股票、债券罪、擅自设立金融机构罪、非法吸收公(gōng)众存款罪、擅自发行股票、公(gōng)司、企业债券罪、集资诈骗罪、组织、领导传销活动罪以及非法经营罪。

既然组织、领导传销活动罪属于非法集资类犯罪，那其涉案财产(chǎn)如何处理(lǐ)就可(kě)以参照非法集资相关法规。

在2008年，國(guó)務(wù)院处置非法集资部际联席会议《处置非法集资工(gōng)作(zuò)操作(zuò)流程》(处非联发〔2008〕4号)第48条规定：“专案组通过清收债权、保全资产(chǎn)，以及将公(gōng)安(ān)机关查封、扣押的涉案资产(chǎn)进行公(gōng)开拍卖等方式变现，用(yòng)于集资款的清退。”

2014年3月25日最高人民(mín)法院、最高人民(mín)检察院、公(gōng)安(ān)部《关于办(bàn)理(lǐ)非法集资刑事案件适用(yòng)法律若干问题的意见》第5条明确的规定：“向社会公(gōng)众非法吸收的资金属于违法所得。已吸收的资金向集资参与人支付的利息、分(fēn)红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理(lǐ)费、佣金、提成等费用(yòng)应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可(kě)予折抵本金。查封、扣押、冻结的涉案财物(wù)，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物(wù)不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。”

广州警方在云联惠总部放置通告牌

因此，对于传销犯罪涉案平台的资金，目前早已不是粗暴的收缴了之，而是安(ān)排专门的部门进行清退工(gōng)作(zuò)，即虽然在具(jù)體(tǐ)的案件中(zhōng)，如非法吸收公(gōng)众存款和传销犯罪案件，很(hěn)多(duō)会员、投资人的身份是集资参会人和传销活动参与人，但在退赔问题上，其地位是比照刑事案件”被害人”的标准进行的。

而且在近年来的大量非法集资犯罪案件司法实践中(zhōng)，也是将被告人是否积极配合清退作(zuò)為(wèi)量刑的重要酌定情节之一。比如2010年《最高人民(mín)法院关于审理(lǐ)非法集资刑事案件具(jù)體(tǐ)应用(yòng)法律若干问题的解释》非法吸收或者变相吸收公(gōng)众存款，主要用(yòng)于正常的生产(chǎn)经营活动，能(néng)够及时清退所吸收资金，可(kě)以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作(zuò)為(wèi)犯罪处理(lǐ)。

而在传销犯罪司法实践中(zhōng)，集资人既可(kě)以主动与投资人达成退赔协议，也可(kě)以在法院判决中(zhōng)，责令被告人退赔。

相关退赔案例：

2017年7月31日，“华强币”一案终于作(zuò)出最终判决。主犯张春普犯组织、领导传销活动罪，非法吸收公(gōng)众存款罪，两罪并罚获刑九年半。同时追缴在案的非法吸收公(gōng)众存款罪非法所得，发还各投资人，投资人及损失清单另附;被告人张陆洋的投资款并入其罚金项执行。

2014年7月21日，苏州吴中(zhōng)區(qū)法院对宣称“百分(fēn)之百返利”的苏州联購(gòu)案进行一审宣判。四名(míng)被告均构成非法吸收公(gōng)众存款罪，其中(zhōng)沈巍巍被判处有(yǒu)期徒刑六年，饶益平、郑春喜、张金华均被判处有(yǒu)期徒刑五年六个月。同时各被告人退出的及公(gōng)安(ān)机关扣押的财物(wù)按比例发还给相关被害人。

而在联購(gòu)公(gōng)司案中(zhōng)，沈巍巍等四人建立的联購(gòu)网络公(gōng)司及百家和購(gòu)物(wù)网站中(zhōng)虽也存在區(qū)域代理(lǐ)、加盟商(shāng)、会员等层级，但沈巍巍等四人并不在该层级之中(zhōng)，四被告人也不以会员消费金额计酬。因此，不属于组织、领导传销活动罪。

所以，最终云联惠会以组织、领导传销活动还是非法集资以及非法吸收公(gōng)众存款来定罪目前还很(hěn)难说。若云联惠最终按照非法集资、非法吸收公(gōng)众存款罪或数罪并罚判刑，那些选择不报案的会员只能(néng)注定了血本无归。

在江苏省张某甲犯组织、领导传销活动罪中(zhōng)，法院认為(wèi)，鉴于被告人张某甲具(jù)有(yǒu)坦白情节，本案审理(lǐ)期间在公(gōng)安(ān)机关见证下向涉案人员进行退赔，并得到大部分(fēn)传销活动参与人的谅解，酌情予以从轻处罚。

四川省泸州市王某某等组织、领导传销案中(zhōng)，被告人被判决退赔被害人赃款5781138.98元。但判决生效后，被告人到期未履行其法律责任，邱某某等44名(míng)投资人遂2016年8月向江阳區(qū)法院申请强制执行。承办(bàn)执行法官经与泸州市公(gōng)安(ān)局某分(fēn)局联系，让其将赃款依法移交到江阳區(qū)法院，随即将该批案款按比例先行支付给了44名(míng)申请人。

而在很(hěn)多(duō)案例中(zhōng)，不少投资人还可(kě)以另行提起民(mín)事诉讼以便获得救济权利，如果能(néng)提供专业的相关证据，也会获得法官支持，再此不赘述。

反传防骗快讯更希望，云联惠会员能(néng)够用(yòng)法院的思维来分(fēn)析高额返现平台的运营模式，按照入门费、设层级、拉人头计酬等传销特征逐一对照分(fēn)析，自行得出平台是否涉嫌传销的判断。

在此，建议云联惠的会员尽快报案，过了7月9日在选择报案就晚了，因為(wèi)那时候已经到了起诉阶段。不要幻想着云联惠还能(néng)“起死回生”，还期望自己接受的不是“最后一棒”。更不要抱着报案也无用(yòng)的心理(lǐ)，认為(wèi)现在虽然已经案发，等到法庭宣判以后拿(ná)回钱财可(kě)能(néng)要数年之后。

来源：反传防骗快讯

广东云联惠公(gōng)司涉非法集资，云联惠公(gōng)司律师，深圳刑事律师，今年上半年，云联惠被消费者频繁举报至國(guó)家工(gōng)商(shāng)总局、广东省工(gōng)商(shāng)局，指其涉嫌“传销”。6月和本月，宁夏和湖(hú)南相继发布防范云联惠“非法集资风险”的紧急通知，并将异常情况通报至公(gōng)安(ān)部和银监会。18日，广东省工(gōng)商(shāng)局回应羊城晚报记者称，云联惠运营模式暂不符合传销的“构成要件”，但涉嫌非法集资。目前广州市金融管理(lǐ)部门和公(gōng)安(ān)正在调查此事，工(gōng)商(shāng)部门协同配合调查。

【法律常识】最近云联惠涉非法集资；非法集资到底是什么？如何防范？

1、非法集资到底是如何定义的呢(ne)？

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业務(wù)活动中(zhōng)有(yǒu)关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有(yǒu)关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他(tā)债权凭证的方式向社会公(gōng)众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物(wù)以及其他(tā)方式向出资人还本付息或给予回报的行為(wèi)。為(wèi)依法惩治非法吸收公(gōng)众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民(mín)法院会同中(zhōng)國(guó)银行业监督管理(lǐ)委员会等有(yǒu)关单位，研究制定了《关于审理(lǐ)非法集资刑事案件具(jù)體(tǐ)应用(yòng)法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。

具(jù)體(tǐ)规定

非法集资是未经有(yǒu)关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式為(wèi)主外，也有(yǒu)实物(wù)形式和其他(tā)形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公(gōng)众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质(zhì)。面对某些官员与非法集资企业的“大合唱”，我们实在很(hěn)难说一定是后者将前者“拉下水”，很(hěn)难说前者只是“无意间”沦為(wèi)“活道具(jù)”而成了“从犯”。公(gōng)安(ān)、司法机关依法严厉打击非法集资活动，绝不能(néng)放过这些面目暧昧的“活道具(jù)官员”，只要他(tā)们参与了非法集资的“演出”，无论只是收取了出场费，还是接下来还有(yǒu)更进一步的运作(zuò)，都必须為(wèi)此承担党纪政纪责任和法律责任。

三大新(xīn)特征
一是非法集资方式变化多(duō)样。犯罪分(fēn)子大多(duō)通过注册合法的公(gōng)司或企业，打着响应國(guó)家产(chǎn)业政策、支持新(xīn)农村建设等旗号，由传统的种植、养殖向工(gōng)程项目、科(kē)技(jì )开发、投资入股、消费返利等方式转化。

二是多(duō)种犯罪行為(wèi)相互交织。犯罪分(fēn)子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行為(wèi)相互交织在一起，采用(yòng)传销手段首先对集资人员进行洗脑，许诺种种优惠条件和获利模式，然后再引诱集资，层层下套。一般在集资初期，犯罪分(fēn)子往往积极“兑现”回报承诺，骗取信任，吸引更多(duō)的人踊跃加入，集资规模迅速呈几何级放大。

三是非法集资宣传不惜血本，利用(yòng)媒體(tǐ)造势。如聘请明星代言，在一些媒體(tǐ)上刊登专访文(wén)章，利用(yòng)报道宣传不法企业的“业绩”；将部分(fēn)非法集资款投入公(gōng)益事业或进行捐赠；雇佣业務(wù)员窜入社區(qū)散发传单，传播集资信息；举办(bàn)各种活动，并在现场兑现红利，让参与人员先尝到甜头，為(wèi)非法集资活动宣传“现身说法”。

2.朋友圈内集资到底是不是非法集资？
最高人民(mín)法院刑三庭罗國(guó)良副庭長(cháng)称，“向社会公(gōng)众即社会不特定对象吸收资金”，是认定非法集资的必要条件。有(yǒu)的人员没有(yǒu)向社会公(gōng)开宣传，而是在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金。这种情形之下，由于集资对象具(jù)有(yǒu)特定性，限定于亲友圈或者单位内部人员等有(yǒu)限范围之内，不是“社会公(gōng)众”，因此不符合非法集资的社会性特征。这种“针对特定对象吸收资金”的行為(wèi)不属于非法集资。

3.比较常见的非法集资的形式都有(yǒu)哪些？
(1)通过发行有(yǒu)价证券、会员卡或债務(wù)凭证等形式吸收资金。

⊙比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当為(wèi)名(míng)进行非法集资。通过认领股份、入股分(fēn)红、委托投资、委托理(lǐ)财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

(2)对物(wù)业、地产(chǎn)等资产(chǎn)进行等份分(fēn)割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。
⊙最新(xīn)的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回購(gòu)、定期返利等方式进行非法集资。

(3)利用(yòng)民(mín)间会社形式进行非法集资。
⊙ 最近的变化： 利用(yòng)地下钱庄进行集资活动。

(4)以签订商(shāng)品经销等经济合同的形式进行非法集资。
⊙常见的是：以商(shāng)品销售与返租、回購(gòu)与转让、发展会员、商(shāng)家加盟与“快速积分(fēn)法”等方式进行非法集资。

(5)以发行或变相发行彩票的形式集资；

(6)利用(yòng)传销或秘密串联的形式非法集资；

(7)利用(yòng)果园或庄园开发的形式进行非法集资。

⊙例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名(míng)义非法集资。

（8）利用(yòng)现代電(diàn)子网络技(jì )术构造的“虚拟”产(chǎn)品，如“電(diàn)子商(shāng)铺”、“電(diàn)子百货”投资委托经营、到期回購(gòu)等方式进行非法集资。

（9）利用(yòng)互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

（10）利用(yòng)“電(diàn)子黄金投资”形式进行非法集资。

4.犯罪手段都有(yǒu)哪些？
1.承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱，是所有(yǒu)诈骗犯罪分(fēn)子欺骗群众的不二法门。不法分(fēn)子為(wèi)吸引更多(duō)的群众，往往许诺投资者以奖励、积分(fēn)返利等形式给予高额回报。為(wèi)了骗取更多(duō)的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用(yòng)后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

2.编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分(fēn)子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草(cǎo)，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花(huā)鹿、家禽再回收等名(míng)义，骗取群众资金；有(yǒu)的以开发所谓高新(xīn)技(jì )术产(chǎn)品為(wèi)名(míng)吸收公(gōng)众存款；有(yǒu)的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有(yǒu)的以商(shāng)铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公(gōng)众存款。

3.混淆投资理(lǐ)财概念，让群众在眼花(huā)缭乱的新(xīn)名(míng)词前失去判断。不法分(fēn)子有(yǒu)的利用(yòng)電(diàn)子黄金、投资基金、网络炒汇等新(xīn)的名(míng)词迷惑群众，假称為(wèi)新(xīn)投资工(gōng)具(jù)或金融产(chǎn)品；有(yǒu)的利用(yòng)专卖、代理(lǐ)、加盟连锁、消费增值返利、電(diàn)子商(shāng)務(wù)等新(xīn)的经营方式，欺骗群众投资。

4.装(zhuāng)点门面，用(yòng)合法的外衣或名(míng)人效应骗取群众的信任。為(wèi)给犯罪活动披上合法外衣，不法分(fēn)子往往成立公(gōng)司，办(bàn)理(lǐ)完备的工(gōng)商(shāng)执照、税務(wù)登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公(gōng)司采取在豪华写字楼租赁办(bàn)公(gōng)地点，聘请名(míng)人作(zuò)广告等加大宣传，骗取群众信任。

5.利用(yòng)网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分(fēn)子租用(yòng)境外服務(wù)器设立网站或设在异地，发展人头一般用(yòng)代号或网名(míng)。有(yǒu)的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN等即时通讯工(gōng)具(jù)，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下線(xiàn)不按规则操作(zuò)等為(wèi)名(míng)，迅速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下線(xiàn)人员记住自己的业绩，承诺日后重新(xīn)返利，借此来稳住受骗群众。

6.利用(yòng)精(jīng)神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群體(tǐ)。许多(duō)非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分(fēn)子往往利用(yòng)亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有(yǒu)些已经加入的传销人员，在传销组织的精(jīng)神洗脑或人身强制下，為(wèi)了完成或增加自己的业绩，不惜利用(yòng)亲情、地缘关系拉拢亲朋、同學(xué)或邻居加入，有(yǒu)的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。

5.相关司法解释

《最高人民(mín)法院关于审理(lǐ)非法集资刑事案件具(jù)體(tǐ)应用(yòng)法律若干问题的解释》

第四条 以非法占有(yǒu)為(wèi)目的，使用(yòng)诈骗方法实施本解释第二条规定所列行為(wèi)的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用(yòng)诈骗方法非法集资，具(jù)有(yǒu)下列情形之一的，可(kě)以认定為(wèi)“以非法占有(yǒu)為(wèi)目的”：
（一）集资后不用(yòng)于生产(chǎn)经营活动或者用(yòng)于生产(chǎn)经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能(néng)返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能(néng)返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用(yòng)于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产(chǎn)，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产(chǎn)、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他(tā)可(kě)以认定非法占有(yǒu)目的的情形。

集资诈骗罪中(zhōng)的非法占有(yǒu)目的，应当區(qū)分(fēn)情形进行具(jù)體(tǐ)认定。行為(wèi)人部分(fēn)非法集资行為(wèi)具(jù)有(yǒu)非法占有(yǒu)目的的，对该部分(fēn)非法集资行為(wèi)所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中(zhōng)部分(fēn)行為(wèi)人具(jù)有(yǒu)非法占有(yǒu)目的，其他(tā)行為(wèi)人没有(yǒu)非法占有(yǒu)集资款的共同故意和行為(wèi)的，对具(jù)有(yǒu)非法占有(yǒu)目的的行為(wèi)人以集资诈骗罪定罪处罚。

第五条 个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定為(wèi)“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定為(wèi)“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定為(wèi)“数额特别巨大”。

单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定為(wèi)“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定為(wèi)“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定為(wèi)“数额特别巨大”。

集资诈骗的数额以行為(wèi)人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行為(wèi)人為(wèi)实施集资诈骗活动而支付的广告费、中(zhōng)介费、手续费、回扣，或者用(yòng)于行贿、赠与等费用(yòng)，不予扣除。行為(wèi)人為(wèi)实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可(kě)予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。

6.集资诈骗罪与一般诈骗罪的區(qū)别
集资诈骗罪指以非法占有(yǒu)為(wèi)目的，违反有(yǒu)关金融法律、法规的规定，使用(yòng)诈骗方法进行非法集资，扰乱國(guó)家正常金融秩序，侵犯公(gōng)私财产(chǎn)所有(yǒu)权，且数额较大的行為(wèi)。

诈骗罪是指以非法占有(yǒu)為(wèi)目的，用(yòng)虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公(gōng)私财物(wù)的行為(wèi)。
集资诈骗罪实际上是一种特殊的诈骗罪，因此它既有(yǒu)一般诈骗罪所具(jù)有(yǒu)的共性，也具(jù)有(yǒu)一般诈骗罪所不具(jù)有(yǒu)的特殊性。两者區(qū)别主要是：

1、犯罪的对象不同。集资诈骗罪的对象是不特定多(duō)数人的用(yòng)以集资获利的资金，包括金钱与财物(wù);但后罪即诈骗罪的对象则是特定的，即行為(wèi)人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行為(wèi)并获取其钱财。
2、客观行為(wèi)的表现形式不同。诈骗罪在客观方面表现為(wèi)用(yòng)虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物(wù)的行為(wèi)，被骗人交付财物(wù)既可(kě)以是為(wèi)了投资营利，亦可(kě)以是購(gòu)买某物(wù)。集资诈骗罪与诈骗罪而言，集资诈骗罪行為(wèi)是被包容的法条属特别法条，因此，对以诈骗方法骗取集资的，应当以集资诈骗罪定罪科(kē)刑。
当犯罪分(fēn)子的行為(wèi)触犯的是集资诈骗罪，则以集资诈骗罪定罪处罚。

7.如何识别非法集资
一、认清非法集资的本质(zhì)和危害。
二、正确识别非法集资活动，主要看主體(tǐ)资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。
三、增强理(lǐ)性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理(lǐ)性投资意识，依法保护自身权益。
四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行為(wèi)，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

最后，对朋友们说一句，不贪，稳健理(lǐ)财，方是正道。

 

来源：普法网 作(zuò)者：陈睿哲

刘平律师团队代理(lǐ)某上市公(gōng)司内幕交易案-免除刑事责任追究-免除3000万罚金-成功撤案。律师团队通过积极搜集相关证据材料，制定抗辩策略，撰写了详细的法律意见，出席听证会积极抗辩，全面论述阐明本案不属于内幕交易，最终获得证监局的认可(kě)。2022年4月22日，某省证监局出具(jù)《结案通知书》以“涉案违法事实在行政处罚阶段因证据不足不予认定”為(wèi)由，决定结案。

本案当事人被羁押近一年，在即将起诉的最后关头，通过多(duō)次与检察机关沟通陈述无罪的理(lǐ)由，反复挖掘寻找无罪的证据材料，特别是对过往電(diàn)子邮件证据的挖掘，寻找有(yǒu)力的证据材料，多(duō)次提交辩护意见和证据材料，促使检察机关作(zuò)出证据不足不起诉决定。