发货币、涉传销 警惕區(qū)块链成“區(qū)块乱”！

时髦的科(kē)技(jì )概念，在一些人手中(zhōng)成為(wèi)敛财旗号。深圳警方近期侦破一起以區(qū)块链、虚拟货币為(wèi)名(míng)，行诈骗之实的特大集资诈骗案件，涉案金额超过3亿元。记者调查发现，当前區(qū)块链行业十分(fēn)火爆，不少投机者、甚至上市公(gōng)司都来“蹭热点”，投资者需要擦亮双眼，行业亟待去伪存真、回归应用(yòng)。

“區(qū)块链”成敛财旗号，集资诈骗金额超3亿元

记者从深圳市公(gōng)安(ān)局南山(shān)分(fēn)局获悉，今年3月底，当地警方侦破一起特大集资诈骗案，数千名(míng)投资者被骗资金3.07亿元。在这起案件中(zhōng)，涉案的深圳普银區(qū)块链集团有(yǒu)限公(gōng)司正是以“區(qū)块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公(gōng)众存款。

2017年6月，深圳市南山(shān)區(qū)警方接群众举报称，深圳普银區(qū)块链集团有(yǒu)限公(gōng)司存在非法集资的情况，先后有(yǒu)数千人購(gòu)买该公(gōng)司发行的虚拟货币“普洱币”（后更名(míng)為(wèi)“普银币”），随后投资化為(wèi)泡沫。南山(shān)警方立即成立专案组展开调查。

专案组民(mín)警在调查中(zhōng)发现，这家公(gōng)司通过互联网、社交软件等平台对外宣称，其公(gōng)司发布的“普银币”，是一种以海量藏茶作(zuò)為(wèi)抵押的虚拟货币，投资人所持有(yǒu)的每一枚“普银币”都有(yǒu)对等实物(wù)藏茶作(zuò)為(wèi)抵押，投资人可(kě)将“普银币”放到虚拟交易平台“聚币网”上买卖，以此赚取差价。

然而，警方侦查发现，其买卖价格的变动系该公(gōng)司使用(yòng)投资人的投资款进行幕后操作(zuò)，并一度将“普银币”的价格从0.5元拉升至10元，而该公(gōng)司则通过“趣钱网”P2P平台非法吸收公(gōng)众资金。

“為(wèi)吸引更多(duō)投资人，该公(gōng)司在发布会上承诺将投资人持有(yǒu)的‘普银币’通过两次拆分(fēn)，使投资人持有(yǒu)的‘普银币’价值扩大100倍，并宣称补充更多(duō)藏茶作(zuò)為(wèi)支撑。”南山(shān)區(qū)公(gōng)安(ān)分(fēn)局办(bàn)案民(mín)警说，实际上，该公(gōng)司只有(yǒu)少量的库存藏茶。為(wèi)掩人耳目，该公(gōng)司雇佣“操盘手”在前期拉涨币价，让投资者尝到一些甜头。当大量投资人进场之后，该公(gōng)司通过恶意操纵“普银币”价格走势不断套现，导致投资人手中(zhōng)的“普银币”毫无价值。

今年3月28日，南山(shān)區(qū)警方抓获潘某东、熊某龙等犯罪嫌疑人6名(míng)，并继续追逃其他(tā)犯罪嫌疑人和追缴赃款，為(wèi)受害人最大程度挽回损失。

“區(qū)块链”还日渐成為(wèi)部分(fēn)传销案件的“当红标的”。今年4月，西安(ān)警方破获一起打着“區(qū)块链”概念的特大网络传销案，涉案资金达8600余万元。在一些案件中(zhōng)，不法分(fēn)子以“區(qū)块链”為(wèi)幌子发展会员、下線(xiàn)，既对受害人造成财产(chǎn)损失，又(yòu)对正常的“區(qū)块链”研究、应用(yòng)带来负面影响。这也可(kě)以说是區(qū)块链敛财的第二大招数。

部分(fēn)上市公(gōng)司谈“链爱”，投资者需擦亮双眼

记者调查发现，在一些极端案例中(zhōng)，區(qū)块链成為(wèi)集资诈骗、传销的敛财旗号；而更多(duō)的时候，是“搭便車(chē)”的投机者利用(yòng)时髦概念浑水摸鱼、蹭热点，今年以来，个别上市公(gōng)司披露有(yǒu)关區(qū)块链的“忽悠式公(gōng)告”，谈起了“链爱”，投资者需要擦亮双眼。

今年1月11日，主营业務(wù)為(wèi)房地产(chǎn)的中(zhōng)南建设，公(gōng)布了自己和區(qū)块链的跨界“链情”，披露了一则公(gōng)司投资區(qū)块链项目进展的公(gōng)告。两个风马牛不相及行业的“链爱”迅速引起监管部门警惕，随后中(zhōng)南建设停牌核查。

1月15日，中(zhōng)南建设对前述发布的不完整信息披露内容打了补丁，补充更正了出资比例、项目进展、行业地位等在内的多(duō)项内容。公(gōng)司在补充公(gōng)告中(zhōng)称，區(qū)块链技(jì )术的产(chǎn)业运用(yòng)目前处于初级阶段，其发展还受制于应用(yòng)场景、传统观念、资源以及进一步技(jì )术研发等因素的影响，在一些行业的成功应用(yòng)存在重大不确定性风险。

与此同时，中(zhōng)南建设补充公(gōng)告还表示，公(gōng)司主营业務(wù)為(wèi)房地产(chǎn)开发，區(qū)块链项目投资处于研究探索阶段，尚未形成收益，预计2018年度及未来一段时间也不会对公(gōng)司经营成果、财務(wù)数据构成重大影响。

由于中(zhōng)南建设信息披露存在不真实、不准确、不完整的违规情形，深交所随后对其发送监管函，要求公(gōng)司及全體(tǐ)董事、监事、高级管理(lǐ)人员吸取教训，严格遵守相关法律法规的规定，及时、真实、准确、完整地履行信息披露义務(wù)，杜绝此类事件发生。

深交所相关负责人介绍，从去年至今，深市有(yǒu)30家公(gōng)司披露与區(qū)块链概念有(yǒu)关的信息，其少数上市公(gōng)司有(yǒu)实际投入，但投入金额普遍不高，其余均停留在前期阶段未有(yǒu)实质(zhì)进展。公(gōng)司借热点概念炒作(zuò)股价的意图明显。

行业亟待去伪存真回归应用(yòng)

區(qū)块链的投资价值究竟有(yǒu)多(duō)大？一些业内人士对此保持谨慎的态度，认為(wèi)要區(qū)分(fēn)“链圈”与“币圈”，不少“链圈”创业者关注區(qū)块链应用(yòng)研发，而“币圈”若与虚拟货币相联系，投资者则需要谨慎对待。

在“链圈”应用(yòng)上，互联网公(gōng)司、金融机构都开始发力。近期，前海微众银行与广州仲裁委员会共同将贷款合同要素保存在區(qū)块链上，一旦出现贷款逾期等争议，仲裁机构可(kě)以依据區(qū)块链上事先保存的信息快速、准确地做出仲裁。2018年2月，广州仲裁委员会做出了基于區(qū)块链的第一份不良贷款仲裁决议。

“在‘币圈’中(zhōng)，一定程度存在泡沫、甚至集资欺诈现象。”深圳市互联网金融协会秘书長(cháng)曾光认為(wèi)，區(qū)块链技(jì )术仅仅是对现有(yǒu)的信任机制能(néng)够起到一定程度的优化作(zuò)用(yòng)，其是否具(jù)有(yǒu)不可(kě)替代性仍有(yǒu)待观察。

据专家介绍，近来“區(qū)块链”类诈骗案件频发，不法分(fēn)子常以“投资虚拟货币周期短、收益高、风险低”為(wèi)借口，骗取用(yòng)户信任并诱使其转账进行投资。同时，他(tā)们往往隐藏网站域名(míng)和联系方式，使受骗者无法验证公(gōng)司资质(zhì)，因而轻信诈骗套路。

面对潜在的诈骗危机，市民(mín)如何避免上当受骗？曾光建议，一方面应客观理(lǐ)性看待區(qū)块链的价值，不要相信“天花(huā)乱坠”的承诺，尤其要避免盲目投资；另一方面，遇到“區(qū)块链”相关的投资项目时，不要轻易向个人账户转账，務(wù)必通过官方渠道验证其公(gōng)司信息，以防陷入投资骗局。

作(zuò)者：孙飞 周科(kē) 陈宇轩，来源：新(xīn)华社

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