近年来，伴随互联网科(kē)技(jì )尤其是區(qū)块链技(jì )术的发展，全球涌现出不少所谓的“虚拟货币”，加上比特币的暴涨，让人们对虚拟货币充满了幻想。但虚拟货币在火爆的同时还备受争议。國(guó)家互金整治办(bàn)已明确表示，區(qū)块链不等于虚拟货币。虚拟货币不是由央行发行，不具(jù)有(yǒu)法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，它只是一种用(yòng)去中(zhōng)心化、全球通用(yòng)、无需第三方机构或个人，基于區(qū)块链作(zuò)為(wèi)支付技(jì )术的電(diàn)子加密货币。
3月22日，中(zhōng)國(guó)央行官方微信账号发布315金融消费权益保护系列文(wén)章第八篇，文(wén)章标题為(wèi)：不要被虚拟货币交易平台骗了。文(wén)章由央行亲自策划，指出了目前虚拟货币交易所存在的三个问题：第一，刷量严重。第二，恶意宕机，逼迫杠杆交易爆仓。第三，洗钱。
这篇文(wén)章虽然是科(kē)普性质(zhì)，但说明央行对目前数字货币交易所的研究、分(fēn)析与监控，处在一个比较明晰的阶段，未来的管控措施依然会十分(fēn)严格。
下面筆(bǐ)者就“虚拟货币”剖析法院已判决的案件，帮助大家了解“虚拟货币”。
案情简介
2016年3月，薛士凯、贾鑫经商(shāng)议，决定通过搭建网络平台运营虚拟货币（下称“天使币”）项目牟利。确定以贾鑫之前注册而未实际开展任何经营活动的南京百付宝数据服務(wù)有(yǒu)限公(gōng)司（以下简称“百付宝公(gōng)司”）為(wèi)运营主體(tǐ)。薛士凯用(yòng)先期收取的投资款开发了“矿机系统”、“亚洲数字币（资产(chǎn)）交易平台”（下称“交易平台”）“區(qū)块链钱包”“会员系统”，搭建了“天使币”项目的网络运营平台。同时，百付宝公(gōng)司通过召开现场会宣讲、网站宣传、微信公(gōng)众号推送等方式进行公(gōng)开宣传，虚构百付宝公(gōng)司及贾鑫、薛士凯的资产(chǎn)状况和头衔，吸引社会不特定对象投资租赁“矿机”项目。按照宣传的模式，“矿机”分(fēn)為(wèi)小(xiǎo)、中(zhōng)、大三种，租赁价格分(fēn)别為(wèi)1000、5000、15000“天使币”、租赁周期為(wèi)365天，“矿机”每天能(néng)挖掘数量不等的“天使币”。在交易平台开始进行交易（“开盘”）之前，“天使币”的价格為(wèi)1元/币（首期认購(gòu)价是0.75元/币），“开盘”时“天使币”的价格為(wèi)1.5元/币。按照三种“矿机”每年挖掘“天使币”的数量，投资人在交易平台进行交易提现后，即可(kě)获得高额的收益。合肥运营中(zhōng)心通过给予业務(wù)人员和介绍推荐人高额佣金的方式，招揽人员投资租赁“矿机”。為(wèi)了获取投资人的信任，相信“天使币”在交易平台上能(néng)够升值提现，百付宝公(gōng)司用(yòng)前期收取的部分(fēn)投资款在交易平台上收購(gòu)“天使币”。
收取投资款除少部分(fēn)被用(yòng)于百付宝公(gōng)司经营“天使币”项目的开支外，大部分(fēn)被转移至贾鑫、薛士凯等个人或公(gōng)司账户，或者被用(yòng)于支付员工(gōng)及中(zhōng)间人佣金。
2016年6月，百付宝公(gōng)司资金链断裂，交易平台关闭，致使投资人无法收回投资本金、获取收益。
此外，薛士凯等人还设立了彩象投资公(gōng)司和彩象信息公(gōng)司，通过召开会议、散发宣传册、口口相传等方式，公(gōng)开向社会公(gōng)众进行宣传，以借款、投资理(lǐ)财、销售“原始股”的方式获取资金。2015年底，彩象投资公(gōng)司、彩象信息公(gōng)司出现资金周转困难，无法及时归还到期借款本金和支付利息、发放“股权”分(fēn)红。
法院判决
薛士凯、贾鑫、赵志(zhì)刚、姚二曼以非法占有(yǒu)為(wèi)目的，采取欺骗方法，通过公(gōng)开宣传，借用(yòng)投资网络虚拟货币“天使币”的形式，以高额回报為(wèi)诱饵，骗取社会不特定对象资金共计144751034.71元；被告人薛士凯、姚二曼、赵志(zhì)刚以非法占有(yǒu)為(wèi)目的，采取欺骗方法，通过公(gōng)开宣传，以彩象投资公(gōng)司借款、投资理(lǐ)财，以彩象信息公(gōng)司销售“原始股”方式，承诺在一定期限内还本并按期支付高额回报為(wèi)诱饵，骗取社会不特定对象资金计136353835.42元。
综上，涉案金额均属数额特别巨大，四被告人的行為(wèi)均已构成集资诈骗罪。
判决：一、被告人薛士凯犯集资诈骗罪，判处有(yǒu)期徒刑十五年，并处罚金人民(mín)币五十万元；二、被告人贾鑫犯集资诈骗罪，判处有(yǒu)期徒刑十四年，并处罚金人民(mín)币四十五万元；三、被告人赵志(zhì)刚犯集资诈骗罪，判处有(yǒu)期徒刑十二年，并处罚金人民(mín)币三十万元；四、被告人姚二曼犯集资诈骗罪，判处有(yǒu)期徒刑十一年，并处罚金人民(mín)币二十五万元；五、其他(tā)物(wù)质(zhì)及款项按比例发还相关被害人。
案件启示
许多(duō)不法分(fēn)子打着“金融创新(xīn)”“區(qū)块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产(chǎn)”“数字资产(chǎn)”等方式吸收资金。但是此类活动并非真正基于區(qū)块链技(jì )术，而是炒作(zuò)區(qū)块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，实质(zhì)是“借新(xīn)还旧”的庞氏骗局，资金运转难以長(cháng)期维系。
从炒房炒股到炒币炒鞋，再到炒裙炒盲盒，看似截然不同，但其实都是一脉相承的金钱游戏。在币圈，从ICO到STO，从STO到2019年2月火起来的“IEO”，各种“商(shāng)业模式”的飞速变动，无时无刻不刺激着潜在投资人的神经。在市场投机的氛围下，大多(duō)数数字货币市场的参与者对區(qū)块链技(jì )术了解甚少，并没有(yǒu)多(duō)少用(yòng)户了解在炒币的背后，不同交易所、不同技(jì )术所带来的风险。
早在2017年9月4日，七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公(gōng)告》，对ICO和虚拟货币交易场所进行清理(lǐ)整顿，明确向投资者筹集虚拟货币，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券，以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
从目前情况看，社会各界对虚拟货币或是以虚拟货币為(wèi)名(míng)的违法犯罪活动的共识正在进一步加深，包括刑事手段的介入以及各部门的协调联动会进一步加强。
事实上，当前对于境内交易场所管控非常严，各地都已建立了技(jì )术搜排的系统，部分(fēn)地區(qū)金融办(bàn)和应急中(zhōng)心也建立了实时技(jì )术接口。应急中(zhōng)心会定期搜排本地存在问题的网站，即刻发现，即刻处理(lǐ)。
来源：千顺财经
