广东创意文(wén)化产(chǎn)权交易中(zhōng)心（深文(wén)所）网络现货诈骗案，深圳经侦破获史上最大虚假期货诈骗案！带走371人，涉案数10亿！

本案由刘平律师参与承办(bàn)，作(zuò)為(wèi)其中(zhōng)九大运营代理(lǐ)商(shāng)之一某公(gōng)司董事長(cháng)的辩护人。

《深圳经侦破获史上最大虚假期货诈骗案！带走371人，涉案数10亿！》 精(jīng)选一
前不久，“广东创意文(wén)化产(chǎn)权交易中(zhōng)心”这一名(míng)字引起了文(wén)交行业人员的密切关注，但是其受关注的原因并不是因為(wèi)运营状况良好，恰恰相反！！这是一个打着文(wén)化产(chǎn)权交易的幌子进行艺术品投资诈骗的团伙。在群众举报之后，广东省特别成立了“飓风9号”专项行动，打击查处了这个虚假期货交易诈骗特大犯罪团伙，并拘留了相关涉案人员。
随后，深圳检察院发布消息称，深圳特大“虚假期货交易平台”诈骗案涉案231人被移交审查起诉，罪名(míng)是涉嫌诈骗罪。这231人被分(fēn)成9起案件，分(fēn)别由深圳市人民(mín)检察院、深圳市南山(shān)區(qū)人民(mín)检察院和深圳市龙岗區(qū)人民(mín)检察院审查起诉。
中(zhōng)央電(diàn)视台对此事件也进行了详细报道，以下是央视财经频道《交易时间》栏目的具(jù)體(tǐ)报道内容：
视频来源：央视财经
“飓风9号”专项行动
近年来，虚假期货交易平台层出不穷，标的也是花(huā)样百出，从一开始的贵金属和原油再到金融资产(chǎn)。此次“飓风9号”是由深圳南山(shān)區(qū)警方牵头打掉一个以文(wén)化艺术品為(wèi)标的的虚假期货平台--“广东创意文(wén)化产(chǎn)权交易中(zhōng)心”，案件受骗总人数8000余人，涉案金额高达10亿元人民(mín)币。据深圳警方的介绍，该案也已创了该类案件之最。
据记者了解：在此案中(zhōng)，被骗人数达到近8000人，仅冻结涉案资金就达8840万元人民(mín)币，涉案金额更是高达10亿元人民(mín)币，这也是深圳南山(shān)公(gōng)安(ān)分(fēn)局迄今以来破获的史上最大诈骗案。
今年2月以来，南山(shān)警方陆续接到多(duō)名(míng)市民(mín)报警，在深圳竹子林有(yǒu)家名(míng)為(wèi)“广东创意文(wén)化产(chǎn)权交易中(zhōng)心” 的，在网络平台上炒作(zuò)文(wén)化艺术品，其中(zhōng)一名(míng)受害市民(mín)在该交易平台仅半小(xiǎo)时内，就“亏损”约20万元，怀疑被骗。
重庆投资人李女士被诈骗72万余元，仅2016年12月28日一天便亏损了48万。与李女士感同身受，深圳投资人戴先生一单便亏了20几万。戴先生前后共亏损100万，所幸最终剩余30余万时选择退出，乃不幸中(zhōng)的万幸。
深圳南山(shān)區(qū)警方通过侦查发现，这家名(míng)為(wèi)广东创意文(wén)化产(chǎn)权交易中(zhōng)心的公(gōng)司打着文(wén)化交易所的幌子，将子虚乌有(yǒu)的文(wén)化艺术品以虚假的形式挂在期货平台上进行交易。交易软件内显示的走势图实际為(wèi)套用(yòng)國(guó)外期货平台的K線(xiàn)图，与其宣称的艺术品毫无关联。据犯罪嫌疑人那某交代，广东创意文(wén)化产(chǎn)权交易中(zhōng)心本身就是一个虚假電(diàn)子网盘，并不存在实物(wù)。
“大部分(fēn)事主是处于亏损状态，同时这些亏损的钱都分(fēn)别打到了它的下级会员单位，或者是一些个人账号。通过一层层的抽丝剥茧，对资金进行分(fēn)析、调取，会发现这构成了一个完整的诈骗案件。”深圳市公(gōng)安(ān)局南山(shān)分(fēn)局刑警二中(zhōng)队中(zhōng)队長(cháng)童跃如是说。
据了解：深圳市南山(shān)警方组织各警种共800余名(míng)，分(fēn)14个小(xiǎo)组在深圳、东莞、惠州、沈阳四地联合开展疏网行动，一举捣毁诈骗窝点14个，现场控制涉案人员600余人，带回审查371人，冻结涉案账号113个，冻结涉案资金8840万余元。
深圳市公(gōng)安(ān)局南山(shān)分(fēn)局经侦大队大队長(cháng)刘海华介绍到，“我们采用(yòng)检警一體(tǐ)化的方式进行收网，是全链条的打击，不仅仅是对文(wén)交所经营方进行打击，还对其会员单位及服務(wù)器维护人员、诈骗软件的制作(zuò)人员也都进行了打击。”深圳市南山(shān)區(qū)检察院主任检察官许朝阳表示，此次依法审查批准逮捕233人，这是深圳办(bàn)理(lǐ)该类案件批捕人数最多(duō)的一次。
骗局如戏
骗子平台通过代理(lǐ)商(shāng)发展大量会员公(gōng)司实施共同诈骗，按比例瓜分(fēn)违法犯罪所得。会员公(gōng)司业務(wù)员使用(yòng)多(duō)个网络聊天工(gōng)具(jù)账户，以假冒他(tā)人身份或者陌生人加错好友等方式，与受害者搭讪，鼓吹自己使用(yòng)该炒期货软件赚钱的经历，引诱拉拢受害者进入视频聊天室接受所谓技(jì )能(néng)培训。
在视频聊天室内，其他(tā)成员或其本人冒充讲师或“导师”鼓吹在该期货平台交易可(kě)短时间赚大钱，以此诱骗受害者通过下载该软件并开户，同时捆绑银行账户操作(zuò)转账（入金）。
為(wèi)增加骗局的“真实性”，视频里还有(yǒu)人扮演“发财者”给讲课的老师“送花(huā)送礼”。因演技(jì )逼真，不少听课的市民(mín)被骗，随后被跟紧的业務(wù)员一对一“攻破”。
骗子公(gōng)司購(gòu)买虚假行情软件，将一些子虚乌有(yǒu)的文(wén)化艺术品以期货的形式挂在其交易平台上进行虚假交易，采用(yòng)T+0模式及33倍杠杆，暗扣高额手续费、延期费等费用(yòng)。
等到客户“上钩”投钱，他(tā)们通过几次“买卖”就将客户的钱耗光。在炒作(zuò)过程中(zhōng)，讲师或“导师”会让客户频繁交易让受害者最大限度亏损，犯罪嫌疑人则按不同比例赚取“提成”。有(yǒu)些一次性的手续费竟翻滚到32%，但他(tā)们对外宣传手续费只有(yǒu)万分(fēn)之十六。
但无论是“亏损”还是“手续费”，其实都是给客户看的假象，客户的钱早就全部进入骗子口袋了。“期货平台”上没有(yǒu)任何实物(wù)生产(chǎn)和交割，后台实物(wù)交割数据為(wèi)零。网站所载的“艺术品”包括“兽纹铜方鼎”、“丝路飞天蜡像”等也均是子虚乌有(yǒu)。以“丝路飞天蜡像”為(wèi)例，其相关行情数据，实际上是借用(yòng)國(guó)外石油行业的行情数据。

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在此呼吁被青贵文(wén)化艺术品交易中(zhōng)心诈骗的受害者，能(néng)够团结起来与我联系一起维权，投诉，，报警，打击犯罪！我姓苏，手机号码18905439512，微信号18905439512，QQ：315708399，我是一名(míng)退休人员，我被青贵文(wén)化艺术品交易中(zhōng)心诈骗了46.8万元，交易公(gōng)司地址：青海省西宁市城中(zhōng)區(qū)瑞源路4号第6号楼4-128号，客服電(diàn)话：0971-6512222。 受骗经过：2017年2月份的一天，一个名(míng)叫章小(xiǎo)婷的人加我，他(tā)说是做股票做的好的老师，由于是股票群里的成员，我没有(yǒu)多(duō)加怀疑就通过了，随后他(tā)又(yòu)给我推荐一个更好的老师，叫罗猛（微信号：lmjr9527），我就通过微信加上了罗猛，他(tā)说自己是武汉惠源投资管理(lǐ)有(yǒu)限公(gōng)司的投资知道老。开始他(tā)帮我分(fēn)析股票，让我在股票里面亏损的钱都在短时间挣回来，我加了他(tā)以后，他(tā)让经常教我看股票、分(fēn)析股票，并且经常打電(diàn)话对我虚寒问暖，让我始终觉得这个人很(hěn)可(kě)靠，真的很(hěn)值得我信任！本身我，好交朋友。经过一段时间的沟通，我慢慢的更加信任他(tā)，对他(tā)没有(yǒu)任何防备之心。他(tā)教我开户，并且给我发了交易开户步骤的客户端，开户后他(tā)们要求入金，并且告诉我一会儿会接一个客服電(diàn)话（0971-5361365），会问我几个问题，直接回答(dá) 是 就可(kě)以了，也未对我做任何风险提示和交易培训，也未告知我如何交易，采取隐藏欺诈的手段骗我开户。从此陷入骗子精(jīng)心策划的诈骗陷阱中(zhōng)不能(néng)自拔！ 在接下里的几天，他(tā)让我观察，不让我买入！ 这个“罗猛”既然神乎其神做到了“说涨就涨”就像这个邮币是他(tā)在操纵一样，他(tā)说今天涨多(duō)少，真的就能(néng)涨多(duō)少，分(fēn)文(wén)不差。这也让我相信了，他(tā)确实有(yǒu)内部消息。我一步步被他(tā)们骗入了更深的深渊。2017年3月19号左右，这个老师“罗猛”给我打電(diàn)话说让我在青贵文(wén)化艺术品交易中(zhōng)心开户，并说他(tā)们公(gōng)司和多(duō)个机构联合推起来一支名(míng)為(wèi)“南京大屠杀”的邮币，让我大量入金，并且说这个票是他(tā)们联合青贵文(wén)化艺术品交易中(zhōng)心的副主任直接坐(zuò)“庄”，已经入金五千万了（有(yǒu)聊天记录為(wèi)证），只要我跟上他(tā)的操作(zuò)，一切都听他(tā)的，就一定能(néng)挣到钱，并且把股票亏的钱在短时间内都赚回来，并且这个票是连续7个涨停。而且他(tā)还在朋友圈中(zhōng)大量的晒出很(hěn)多(duō)专业知识，让我感觉到他(tā)有(yǒu)多(duō)么神圣，其实这个时候他(tā)已经在我心里变成了最伟大、最牛的老师！就这样，我短短几天的时间，总共入金近46.8万元,都拿(ná)出来，听从“黄凯罗”老师的话，此时的我就像被“洗脑”了似的，毫无防备的，一心一意的听从老师的话。但是从我买进“南京大屠杀”以后，感觉天都要塌下来了，直線(xiàn)下跌，我赶紧卖出平仓，根本卖不出去，并且“罗猛”的态度一点点的也变得十分(fēn)强硬，我问他(tā)怎么办(bàn)，他(tā)说让我“补仓”可(kě)以追回损失，我说没钱了，本来就是拿(ná)卖房子的钱投资的，这让我开始产(chǎn)生怀疑！我的账户里的票始终卖不出去，亏损了40万左右，我再给“罗猛”打電(diàn)话，交易中(zhōng)心客服说联系不到他(tā)说他(tā)离职了電(diàn)话成了空号，不在上班了，这事和他(tā)没关系了。然后我在网上联系到一个和我有(yǒu)同样经历的朋友，才发现自己被骗了，并且在青海省金融办(bàn)的网站上查询到青贵文(wén)化艺术品有(yǒu)限公(gōng)司并无邮币卡平台交易中(zhōng)心的资质(zhì)，是违法的。家人知道这件事后没有(yǒu)责备我，可(kě)我内心还是充满了自责。听说这个平台月底就要关闭了，我11月21日马上坐(zuò)飞机从山(shān)东来到西宁，由于身體(tǐ)不是很(hěn)好，我在这里出现了高原反应，可(kě)是我还是坚持去维权，毕竟这是我一辈子的积蓄。来到后我发现维权步步艰难，我先去了青贵文(wén)化艺术品交易中(zhōng)心谈判，无果，但是得知还有(yǒu)三四千像我这样的受害者，涉及资金达3.45个亿，但是来维权的寥寥无几，好多(duō)人甚至还不知道自己被骗了。后来我又(yòu)去市工(gōng)商(shāng)局，工(gōng)商(shāng)局说不在他(tā)们管辖范围，把我们推到了公(gōng)安(ān)局，公(gōng)安(ān)局说没有(yǒu)证据无法立案，说工(gōng)商(shāng)局要是认定他(tā)们违法，可(kě)以把案件移动到公(gōng)安(ān)局，后来我又(yòu)去了信访部门，信访部门不给处理(lǐ)。从信访部门出来后，我给打听到市委书记是山(shān)东老乡，就给市**打電(diàn)话，市**的工(gōng)作(zuò)人员把市委办(bàn)公(gōng)室的電(diàn)话告诉了我，我给市委办(bàn)公(gōng)室打電(diàn)话，是市委书记秘书接的，他(tā)说他(tā)给信访部门打電(diàn)话，让他(tā)们接待我，然后我又(yòu)去了信访部门，信访部门听了我的遭遇后让我去公(gōng)安(ān)局。唉，我跑了四五天没有(yǒu)一个部门愿意插手这件事情，难道一辈子的血汗钱就这么没了吗？ 青贵文(wén)化艺术品交易中(zhōng)心现在的负责人叫王清禄，是原来青海省档案局的副局長(cháng)，大家在网上可(kě)以查到，作(zuò)為(wèi)退休的國(guó)家公(gōng)职人员，党员，竟然公(gōng)然在涉嫌违法犯罪的公(gōng)司担任职位，难道这就是这个平台不怕公(gōng)检法机关的理(lǐ)由嘛！！！ 无疑这就是平台精(jīng)心设计的网络電(diàn)子赌博，根本就是一种精(jīng)心设计的新(xīn)型骗局，明目张胆欺诈投资者！进去的客户无论是谁最后都是亏的血本无归，只有(yǒu)骗子和后台盈利。没有(yǒu)实物(wù)交割的虚拟交易，与赌博无异，甚至比赌博还坑人。 根据《证监会关于做好商(shāng)品现货市场非法期货交易活动认定有(yǒu)关工(gōng)作(zuò)的通知》（12月31日证监办(bàn)发〔2013〕111号)附件《关于认定商(shāng)品现货市场非法期货交易活动的标准和程序》的规定：商(shāng)品现货市场组织的交易活动构成非法组织期货交易的，其会员、加盟商(shāng)和代理(lǐ)商(shāng)等代理(lǐ)投资者进行交易的活动，同时构成《期货交易管理(lǐ)条例》第七十五条第二款所称的“擅自从事期货业務(wù)”。不具(jù)有(yǒu)期货交易资格，却诱骗投资者交易，并通过操纵交易数据进行虚假交易，骗取投资者财产(chǎn)，这完全符合刑法第二百六十六条虚构事实，隐瞒真相的规定，构成网络诈骗、非法经营、虚假宣传。到现在青贵文(wén)化艺术品交易中(zhōng)心还在交易，还有(yǒu)很(hěn)多(duō)人还没有(yǒu)逃出 来，我感到很(hěn)愤怒，这该死的青贵文(wén)化艺术品交易中(zhōng)心骗了这么多(duō)人，这不是投资失败而是赤裸 裸的网络经济诈骗. 现在本人已经收集相关交易证据，并且会誓死踏上维护自己合法权益的上访之路。我会向中(zhōng)央纪检委、政法委、证监会、商(shāng)務(wù)部、工(gōng)商(shāng)总局提交材料的，也会向你们青海省**、银监局、保安(ān)局、工(gōng)商(shāng)局等有(yǒu)关部门不断上访维权，也会向全國(guó)各大网站论坛发帖，揭发这种骗人的把戏，还将通过各种媒體(tǐ)深入挖掘，让你们的相关负责人接受法律的制裁！ 另外我也在找受害者，正在准备一起上访。在此呼吁，被青贵文(wén)化艺术品交易中(zhōng)心骗取钱财的受害投资者，能(néng)够团结起来，一起维权，报警，打击欺骗者。 让世界不再有(yǒu)“王老师”这种人的立足之地！！ 一、《刑法》第二百六十六条 诈骗公(gōng)私财物(wù)，数额较大的，处三年以下有(yǒu)期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有(yǒu)其他(tā)严重情节的，处三年以上十年以下有(yǒu)期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有(yǒu)其他(tā)特别严重情节的，处十年以上有(yǒu)期徒刑或者无期徒刑，并罚金或者没收财产(chǎn)。本法另有(yǒu)规定的，依照规定。 二、《最高人民(mín)法院最高人民(mín)检察院关于办(bàn)理(lǐ)诈骗刑事案件具(jù)體(tǐ)应用(yòng)法律若干问题的解释》自4月8日起施行： 第一条 诈骗公(gōng)私财物(wù)价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分(fēn)别认定為(wèi)刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

《深圳经侦破获史上最大虚假期货诈骗案！带走371人，涉案数10亿！》 精(jīng)选三
5月22日晚上8点，北方某省一家邮币卡交易平台准时发布了第72份“停业整顿进展”通知。从1月20日起，这家平台就停止邮币卡交易开始自查。这些日复一日、一字不改的通知似乎是在安(ān)慰数十万名(míng)投资者，告诉他(tā)们还有(yǒu)一線(xiàn)希望。
邮币卡交易是近三年来流行起来的一种新(xīn)型金融诈骗，它把邮票、纪念币等当做股票来交易，先制造暴涨的行情，引诱投资者在高位接盘后，行情便急转直下连续暴跌。庄家获得巨额收益后再制造新(xīn)一轮行情，而绝大多(duō)数投资者都难逃血本无归的结局。
2015年以来，國(guó)内涌现了**小(xiǎo)小(xiǎo)约120家邮币卡電(diàn)子交易所，上述平台是其中(zhōng)交易量最大的市场之一，日均成交额在20亿元到80亿元之间，上市邮票、纪念币数量多(duō)达271只。
今年3月17日，國(guó)務(wù)院批设的清理(lǐ)整顿各类交易场所部际联席会议办(bàn)公(gōng)室(下称“清整办(bàn)”)向各省下发文(wén)件，要求对邮币卡类违规交易模式果断采取措施，控制交易场所和主要庄家的人员和资金，防止卷款潜逃。
除了停止平台交易、尽力挽回投资者损失，更值得思考的是，这类交易模式已经违反了國(guó)務(wù)院相关规定，為(wèi)什么还能(néng)如此迅速地发展起来并且一直处在监管的灰色地带?姑且不论其已违规且或涉嫌诈骗，这种邮币卡電(diàn)子盘交易活动真能(néng)起到支持艺术品投资、传承邮币文(wén)化的作(zuò)用(yòng)吗?
免费的股票交流陷阱
2016年6月，吴女士(化名(míng))被拉进一个股票交流新(xīn)浪直播间，不交钱还能(néng)學(xué)习炒股票让她觉得很(hěn)划算。当时正好遇到大盘反弹，群里“老师”推荐的几只股票涨势喜人，这让吴女士对“老师”的水平钦佩不已、深信不疑。
不久，“老师”突然向大家推荐谁也搜不着的股票代码。原来那不是股票，是邮票。“老师”说，股票进入熊市不好做，但是邮票行情独好，交易方式也很(hěn)简单，跟股票一模一样，并且盘子小(xiǎo)、价格容易拉升，只要盯住庄家就能(néng)赚钱。
经过“老师”和“群友”的不断鼓动，吴女士在前述邮币卡交易平台开了账户。“老师”建议吴女士关注海南风光雕刻版(藏品代码600012)、一轮生肖虎(609012)和八一军徽(609021)三只邮票。
这三只邮票一连十几天都是10%涨停，吴女士始终买不进去，感到心急火燎。终于有(yǒu)一天涨停板打开了，吴女士立即买入，谁知邮票价格当天变為(wèi)跌停，并从此便跌跌不休，从平均一枚1000元左右跌至300元左右。
在“老师”指导下，吴女士从前期买入到后期补仓，先后共投入了约100万元，等到卖出后损失近半。短短一个月里，和吴女士一样深套这几只邮票的全國(guó)大约有(yǒu)一万名(míng)投资者，他(tā)们都是该平台的一家会员公(gōng)司——浙江华恩资本管理(lǐ)有(yǒu)限公(gōng)司(下称“浙江华恩”)开发的客户。在平台的代理(lǐ)商(shāng)之间，这种邮票运作(zuò)路数被称為(wèi)“万人打板”。
2016年12月29日，浙江省金华市公(gōng)安(ān)局统一指挥调度江南、金东、义乌、东阳、舟山(shān)普陀五地警方，在山(shān)西太原端掉了一个人数众多(duō)、涉案金额巨大的“网络诈骗团伙”，抓获犯罪嫌疑人392人，后刑拘347人。他(tā)们都是浙江华恩的员工(gōng)。
12月30日，警方顺藤摸瓜，冻结了上述平台银行账户10.2亿元资金，还从其服務(wù)器后台导出了由浙江华恩开发的4.5万名(míng)受害者。接近办(bàn)案警方的人士告诉记者，由于平台频繁删除信息，实际受害者可(kě)能(néng)超过4.5万名(míng)，并且，浙江华恩不过是该平台约2000家会员公(gōng)司的其中(zhōng)一家。
2017年1月20日，河北省沧州市公(gōng)安(ān)局以调查诈骗案為(wèi)由调取了该平台的财務(wù)账目、会员入市协议，以及271只邮币的上市手续等材料，一起涉及全國(guó)各地受害者的邮币卡诈骗案终于浮出水面。
骗局脚本：一人分(fēn)饰N角
打开上述邮币卡交易平台的交易终端软件可(kě)以看到，其界面与股票行情软件十分(fēn)接近，只不过证券代码代表的是邮币而不是股票。唯一的區(qū)别是，邮币卡一周交易6天，除了模仿股市的早盘和午盘，还有(yǒu)晚上7点到9点的夜盘，以让上班族也有(yǒu)时间参与交易。
起初，吴女士以為(wèi)自己只是遇到了和股市一样的行情波动。不过，警方掌握的证据证明，这不是简单的市场波动，而是一个系统性的骗局。骗子们不仅有(yǒu)周密的行骗步骤，还会人為(wèi)制造行情，诱使投资者上当受骗。
记者获得了一份上述邮币卡交易平台代理(lǐ)商(shāng)“高城老师”对内的培训视频。视频中(zhōng)，“高城”对员工(gōng)说：“要揣摩客户的心理(lǐ)，打消他(tā)的顾虑，跟他(tā)先打得火热，然后给他(tā)筑梦，让他(tā)把资金转到邮票上来。要催客户赶紧入金，因為(wèi)资金的基数决定了庄家能(néng)做几只票。”
“高城”特别强调，客户入金的第一周不能(néng)亏损，各团队人员要在群里一起宣传“万人打板”，“在大幅拉升的情况下，客户容易冲动，会疯狂增加资金投入。每位‘老师’一周内至少要拉进50万元客户资金，200人团队一共是1亿元目标。”
在另一个培训视频中(zhōng)，一名(míng)该平台会员公(gōng)司的“老师”在教新(xīn)员工(gōng)如何做出逼真的交易记录，业内称為(wèi)“模拟仓单”，制作(zuò)方法简易，只要在電(diàn)子表格模板中(zhōng)填好数字、颜色，再和日期等一起剪贴到交易界面截图上，就可(kě)以发给客户，谎称盈利情况了。
主讲“老师”在视频中(zhōng)称：“只有(yǒu)团队需要开发客户的时候才能(néng)用(yòng)模拟仓单。模拟表格坚决不允许第一人称使用(yòng)，不能(néng)说我赚了多(duō)少，可(kě)以说之前一位朋友在你的建议下赚钱了。会员会抽查大家的聊天记录。”
会员公(gōng)司内部分(fēn)工(gōng)明确，有(yǒu)主播、老师、管理(lǐ)员、小(xiǎo)号(伪装(zhuāng)成普通投资者的业務(wù)员)等角色。接近办(bàn)案警方的人士告诉记者：“他(tā)们都有(yǒu)剧本，有(yǒu)行骗步骤，对话都是有(yǒu)脚本的。一个业務(wù)员会扮演几十个角色，每个QQ都对应一个年龄、性格、家庭、从事职业。他(tā)会用(yòng)不同的QQ来跟你对话。”
记者通过调查了解到，会员公(gōng)司实际上就是庄家，代理(lǐ)商(shāng)指导客户“打庄”、“跟庄”，实际上仍然是在与客户进行对赌交易。
根据上述平台的业務(wù)规则，会员又(yòu)分(fēn)特别会员和经纪会员。特别会员可(kě)以理(lǐ)解為(wèi)邮币发行商(shāng)，其向平台缴纳一定费用(yòng)就可(kě)以发行邮票，经纪会员会和特别会员配合拉升价格，招揽投资者在高位接盘，出货获利后按约定分(fēn)成。
记者调查國(guó)内多(duō)家邮币卡交易平台后发现，类似的通过免费股票交流陷阱诱骗投资者入局，仿股票的電(diàn)子盘交易模式，平台与发行方串通，与会员公(gōng)司、代理(lǐ)商(shāng)共同坐(zuò)庄，人為(wèi)制造行情，导致投资者步步深陷，最终蒙受巨额损失等种种操作(zuò)手法，在这些平台中(zhōng)都普遍存在。
一路向黑：从农产(chǎn)品到原油到邮币卡
前述名(míng)為(wèi)大宗商(shāng)品交易市场的邮币卡交易平台，成立于2009年8月，最初目的是為(wèi)了服務(wù)农产(chǎn)品流通，帮助农户及时了解市场行情，通过以销定产(chǎn)降低种植和收購(gòu)风险。起初进行多(duō)个农产(chǎn)品现货品种的電(diàn)子合约交易，虽叫现货，但交易方式类似期货。
这种场外金融交易很(hěn)快暴露出风险。2012年，该平台的一家代理(lǐ)商(shāng)负责人由于和客户进行对赌交易导致客户亏损被警方逮捕。其供出了平台给代理(lǐ)商(shāng)提供内部行情信息，并且返还超过70%佣金的事实。
随着國(guó)務(wù)院和國(guó)務(wù)院办(bàn)公(gōng)厅先后发布《关于清理(lǐ)整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》國(guó)发【2011】38号(下称“38号文(wén)”)和《关于清理(lǐ)整顿各类交易场所的实施意见》國(guó)办(bàn)发【2012】37号(下称“37号文(wén)”)，全國(guó)掀起清理(lǐ)整顿交易场所的风暴。
该平台虽然在这一轮清理(lǐ)整顿中(zhōng)得以保留，但是现货品种全部下線(xiàn)，交易被叫停。
2015年7月，上述平台将经营范围扩大到石油化工(gōng)，开始交易原油现货。然而这时，原油现货已经在全國(guó)引起了大量投资者投诉，不久便被监管者全面叫停，各地交易场所纷纷下架了原油现货品种。
经过不断探索，该平台终于找到可(kě)以“重整旗鼓”的交易品种——邮币卡。
2015年8月，它一度更名(míng)為(wèi)“××邮币卡交易中(zhōng)心”，同年10月开始正式开盘。短短两个月里，邮币卡累计成交金额就突破了100亿元，并以单日15亿元成交金额跃居全國(guó)邮币卡電(diàn)子盘首位。到去年底停盘前，其一共上線(xiàn)了271只邮票和纪念币。
根据官网，平台有(yǒu)一整套的邮币上市交易规则。邮币能(néng)否上市先需要通过邮币专家评估审核，经过检测鉴定入库，然后挂牌上市，供投资者申購(gòu)、交易以及提取现货。投资者开户还会签订交易风险提示书、银行第三方资金存管协议等等。
这套规则看似完整，但是记者在调查中(zhōng)发现，这些规则存在漏洞和虚假宣传。记者采访平台不同会员公(gōng)司的多(duō)位受害人代表了解到，没有(yǒu)一名(míng)投资者见到过真实邮币，与其说是买卖邮币，不如说是炒作(zuò)一个虚拟符号。许多(duō)投资者是在代理(lǐ)商(shāng)鼓动和催促下，由对方进行遠(yuǎn)程开户，还没了解风险就已经陷入亏损。
所涉当地银行有(yǒu)关人士告诉记者，银行与该平台之间并没有(yǒu)第三方存管协议，仅仅是提供银商(shāng)转账服務(wù)。银行根据平台的指令，办(bàn)理(lǐ)入金和出金，不能(néng)保证平台不会挪用(yòng)投资者资金。从今年1月1日起，平台在该行账户已经冻结。
根据上述平台《现货托管交易结算细则(试行)》，交易结算部门应当妥善保存交易原始凭证及有(yǒu)关档案和资料，其保存期限不得少于20年。
但令人不解的是，该平台会定期删除投资者交易记录。去年12月，平台投资者们发现自己在2016年9月1日之前的交易明细被全部删除，平台的回应是“截断数据”。随后，平台又(yòu)将12月1日之前的交易数据清零，部分(fēn)投资者没来得及将交易记录截图。
去年12月30日，浙江警方来到该平台的交易软件供应商(shāng)和服務(wù)器托管商(shāng)北京金网安(ān)泰信息技(jì )术有(yǒu)限公(gōng)司(下称“金网安(ān)泰”)取证，扣封了平台的服務(wù)器。
今年1月2日，该平台声称，其在金网安(ān)泰的服務(wù)器托管机房去年12月30日连续遭到网络不明非法攻击，导致交易系统陷入瘫痪，為(wèi)保障公(gōng)平原则和客户权益于1月3日暂停交易，系统开户、签约、出入金功能(néng)同时暂停。
截至目前，该平台仍没有(yǒu)恢复交易。平台相关人士告诉记者：“我们正处在自查整顿期间，耐心等待开盘吧，具(jù)體(tǐ)开盘时间以公(gōng)告為(wèi)准。”
记者就上述平台服務(wù)器问题致電(diàn)金网安(ān)泰，截至发稿尚未得到正面回复。据悉，金网安(ān)泰是一家大宗商(shāng)品交易场所的软件供应商(shāng)，服務(wù)客户近400家。今年1月9日，证监会**刘士余主持召开清理(lǐ)整顿部际联席会议第三次会议，其中(zhōng)要求由证监会、工(gōng)信部约谈郑大信息技(jì )术有(yǒu)限公(gōng)司、金网安(ān)泰等5家违规软件开发商(shāng)。
一名(míng)原平台代理(lǐ)商(shāng)向记者展示了金网安(ān)泰代理(lǐ)商(shāng)版本的软件界面，上面可(kě)以看到每个客户的“底牌”，包括资金额、持仓量、交易明细、出入金情况等等。他(tā)告诉记者，代理(lǐ)商(shāng)级别越高，拥有(yǒu)的权限也就越多(duō)，甚至可(kě)以修改交易数据。
而在记者调查的多(duō)家邮币卡交易平台中(zhōng)，部分(fēn)平台“变身”的路径与上述平台颇為(wèi)相似，绝大多(duō)数平台及其代理(lǐ)商(shāng)也都存在包括伪称有(yǒu)资金第三方存管、定期删除投资者交易记录甚至修改交易数据等情形。
邮币卡交易振兴中(zhōng)华文(wén)化？
记者了解到，全國(guó)现有(yǒu)的约120家邮币卡交易平台，交易规模较大的27家分(fēn)布在北京、江苏、吉林、安(ān)徽、湖(hú)南等地，其中(zhōng)24家目前仍处在交易活跃的状态。南京文(wén)化艺术产(chǎn)权交易所、吉林省文(wén)化产(chǎn)权交易所邮币卡交易中(zhōng)心和北交所福丽特邮币交易平台的日均成交金额都超过1亿元。
从操作(zuò)手法上看，邮币卡是现货金融欺诈的最新(xīn)变种，而在一些人看来，邮币卡仿股票的交易模式，可(kě)以视為(wèi)文(wén)化产(chǎn)权标准化交易的最新(xīn)探索。
一位文(wén)化产(chǎn)权交易所负责人告诉记者，由于38号文(wén)规定所有(yǒu)权益性产(chǎn)品不得拆期、拆分(fēn)和标准化，这使得文(wén)交所一开始选择分(fēn)割名(míng)画、玉石、翡翠、茶叶等交易标的物(wù)的尝试并不成功，但是邮票天然具(jù)有(yǒu)确权和标准化的特性，避开了38号文(wén)的相关规定，可(kě)以带动其他(tā)艺术品标准化交易。
据媒體(tǐ)报道，今年4月12日，首都要素市场协会召开座谈会，就邮币卡商(shāng)品类交易业務(wù)的未来发展进行了研讨。
会议认為(wèi)，随着邮币卡现货交易市场的不断发展，互联网的電(diàn)子交易方式提高了交易效率，解决了传统现货市场变现难和空间束缚等问题，拓宽了参与群體(tǐ)。因此，交易平台有(yǒu)存在的合理(lǐ)性。有(yǒu)业内人士认為(wèi)，邮币卡交易能(néng)发挥传承中(zhōng)华文(wén)化、為(wèi)艺术品定价的功能(néng)。
还有(yǒu)权威媒體(tǐ)报道，今年“两会”期间，有(yǒu)十几名(míng)全國(guó)政协委员联名(míng)提案，建议加快启动文(wén)化艺术品进场交易所需交易方式的创新(xīn)试点，推动文(wén)化发展和繁荣。
提案建议，设计开发出更符合大众收藏需求的邮币卡新(xīn)形态，将具(jù)备收藏属性的邮币卡进行艺术性组合和加工(gōng)，满足各类人群的收藏需求。另外结合線(xiàn)上交易与線(xiàn)下商(shāng)城，建立全款实货的藏品交易，線(xiàn)上形成艺术品指数，線(xiàn)下实现收藏人群按需收藏的交收形式。
不过，北京地區(qū)一位不愿意透露姓名(míng)的集邮专家告诉记者，文(wén)物(wù)级的邮票确实有(yǒu)很(hěn)高的价值，但是集邮是文(wén)化行為(wèi)，集邮者不会批量买入一模一样的邮票谋求短期的增值。“在这些文(wén)交所已经看不到文(wén)化和艺术价值，只剩下符号和钱，它们不可(kě)能(néng)為(wèi)集邮者服務(wù)。集邮和炒邮是两个圈子，集邮者不会介入文(wén)交所。”
他(tā)认為(wèi)，文(wén)交所把邮票价格炒到难以想象的地步，违背了邮票文(wén)化属性。正规的線(xiàn)上交易应该是在電(diàn)商(shāng)网站上購(gòu)买实物(wù)邮票。
以前述吴女士买入的一轮生肖虎邮票為(wèi)例，淘宝上一轮生肖虎套票价格為(wèi)12.5元，是前述平台该邮票价格的1/80;海南风光雕刻版的淘宝价格為(wèi)2.45元，是交易平台价格的1/500;一枚八一军徽的淘宝价格為(wèi)4元，是平台的1/250。
另一位不愿意透露姓名(míng)的金融法专家曾担任邮币卡交易平台的法律顾问，他(tā)告诉记者，邮票从邮政部门发行以后，文(wén)交所只会收購(gòu)其中(zhōng)一部分(fēn)在平台上交易，但是余下的外部邮票不能(néng)够在市场内部交割，这就隔断了電(diàn)子盘和線(xiàn)下实物(wù)市场的关联。
他(tā)表示：“邮币卡電(diàn)子盘市场没有(yǒu)存在的必要，邮币卡的收藏价值不如名(míng)画，更不宜进行价格炒作(zuò)。如果平台还没有(yǒu)真实的邮票对应，那么就涉及诈骗。”
今年初，新(xīn)一轮清理(lǐ)整顿交易场所的监管风暴全面掀起，监管者要求到6月30日前基本完成清理(lǐ)整顿工(gōng)作(zuò)。3月17日，清整办(bàn)向各省下发《关于做好清理(lǐ)整顿各类交易场所“回头看”前期阶段有(yǒu)关工(gōng)作(zuò)的通知》(下称《通知》)。
《通知》指出，邮币卡类交易场所采用(yòng)集中(zhōng)连续竞价、T+0交易，违反了38号文(wén)、37号文(wén)关于不得采取连续集中(zhōng)竞价进行交易、T+5等有(yǒu)关规定。有(yǒu)的交易场所与发行人串通虚拟发行，并无相应的产(chǎn)品入库，有(yǒu)的甚至直接或通过关联方坐(zuò)庄交易，涉嫌诈骗等犯罪。
《通知》要求，交易场所不得开展类似证券发行上市的现货发售模式，要限期停止邮币卡等违规交易。果断采取措施，控制交易场所和主要庄家的人员和资金，防止卷款潜逃。同时，提前做好风险处置和维稳预案，一旦出现风险事件，做好交易数据固定、交易场所和藏品发行人资金冻结、仓库存货核查等工(gōng)作(zuò)。

《深圳经侦破获史上最大虚假期货诈骗案！带走371人，涉案数10亿！》 精(jīng)选四
【深圳商(shāng)报讯】（驻穗记者 张莹）“校园贷”是近年来互联网金融发展最迅猛的产(chǎn)品之一，伴随毕业季的到来，与校园贷有(yǒu)关的犯罪手法不断翻新(xīn)，延伸出了電(diàn)信诈骗、敲诈勒索、暴力催债等多(duō)种违法犯罪，让部分(fēn)准大學(xué)生们掉进陷阱。15日，省公(gōng)安(ān)厅召开新(xīn)闻发布会，通报打击涉校园贷违法犯罪专项行动相关情况。
近日，广东公(gōng)安(ān)组织广州、深圳、佛山(shān)、韶关、东莞等市公(gōng)安(ān)机关开展“飓风19号”专案统一收网行动，集中(zhōng)对涉“校园贷”及其关联违法犯罪活动重拳打击，共摧毁犯罪窝点20余个，抓获嫌疑人180余名(míng)，破获案件190余宗，受害學(xué)生350余人。
今年3月，广州警方接到大學(xué)生张某报案，称其被推送广告诱骗至一个叫“某易贷”贷款平台进行贷款，先后4次以“资料费”“服務(wù)费”“保证金”“保险费”等名(míng)义转账给该平台3000元。期间广州、佛山(shān)等地相继发现在校大學(xué)生被以培训、低息贷款及冒用(yòng)身份证进行网络借贷等為(wèi)名(míng)进行诈骗。
今年4月，深圳龙华公(gōng)安(ān)分(fēn)局接到事主杨某报称，其于赶集网上应聘工(gōng)作(zuò)，后添加了客服的QQ、YY，对方以各种理(lǐ)由要求其交付四次费用(yòng)共计1796元，付款后其联系对方时对方不回应，发现被骗。深圳警方通过对该类案件分(fēn)析，发现多(duō)宗在校學(xué)生被同样手法诈骗的案件。嫌疑人主要利用(yòng)正规网络平台（例如58 同城、赶集网）发布虚假招聘兼职的广告信息，以學(xué)历及工(gōng)作(zuò)经验无任何要求、报酬丰厚為(wèi)诱饵，专门针对在校學(xué)生、无固定职业和低收入者，通过聊天工(gōng)具(jù)（如YY、QQ、微信等）和受害人联系进行诈骗。经过缜密侦查，4 月下旬，深圳警方陆续在天津、吉林等地抓获元某（女）、尹某丹（女）等10余名(míng)涉案犯罪嫌疑人。
对于校园贷这一金融创新(xīn)方式，被利用(yòng)来违法犯罪，它的合法和违法的边界到底在哪里？警方解释，第一种就是以网络電(diàn)信网贷的方式实施诈骗，警方坚决按照诈骗犯罪构成要件来实施打击；第二类就是培训贷，也是通过以虚假的培训诱骗學(xué)生及其他(tā)相关受害者被骗；第三类就是非法催收；第四类是利用(yòng)同學(xué)或者熟人的个人信息进行网络借贷。涉及到这几种的校园贷，公(gōng)安(ān)机关责无旁贷进行打击。此外，有(yǒu)的要求學(xué)生提供照片、视频、身份证和家属電(diàn)话号码等作(zuò)為(wèi)贷款抵押和担保，一旦學(xué)生无法如期还款，便以此威胁，勒索钱财。
作(zuò)為(wèi)普通的大學(xué)生，怎么样去分(fēn)辨合法的校园贷和违法的校园贷？警方在发布会上提示：贷款之前首先要做一个分(fēn)析，比如说培训贷所渲染达到的效果，到底有(yǒu)没有(yǒu)可(kě)能(néng)达到。第二，对方给你所谓的承诺，你自己判断有(yǒu)没有(yǒu)可(kě)能(néng)，比如说无息，什么时候还都可(kě)以，多(duō)少钱都可(kě)以，这明显是不可(kě)能(néng)的。第三，对方要求的方式，比如说要求你要把你家人的所有(yǒu)信息提供给他(tā)，比如说你一定要证明自己的诚信，要拍一个裸照。第四，利率，先是无息贷款，然后利用(yòng)连环贷的方式，越借越多(duō)，无力偿还。

http://www.gdga.gov.cn/jwzx/gdjx1/szsj/201705/t20170504_790287.html